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中邮钱包客服电话
2024-04-22 19:30:09
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一个非主流解释:美国加息反而促进了经济繁荣(rong)?,观点,周期,债(zhai)务

今年以来,经济数据持(chi)续向好、就业市场热度不减,有分析人士提出了一个大胆的猜想:过去两年来的加息周期实际上可能反而促进了美国经济发展。

持(chi)这种激进观点的分析人士指出,根据GDP、失业率和企业利润等关键经济指标,当前的经济水平与美联(lian)储刚开(kai)始加息时相比基本持(chi)平甚至更为(wei)强劲。

原因(yin)在(zai)于,基准利率从0%上升到5%以上,为(wei)债(zhai)券投(tou)资(zi)和储蓄(xu)账户带来了显著(zhu)收益,这是二十年来的首次。理论上,这些投(tou)资(zi)者将会支出更多资(zi)金用于提振需(xu)求(qiu)和刺激经济增长(chang)。

因(yin)此,加拿大皇家银行(xing)资(zi)本市场前衍生品交易员Kevin Muir认为(wei),当前经济可能对加息的反应更为(wei)平衡,甚至可能因(yin)为(wei)加息而略有刺激作用。

Muir表示(shi):

“现实情况(kuang)是人们手里的钱更多了。”

“现实情况(kuang)是人们手里的钱更多了。”

摩根大通债(zhai)券基金经理Bill Eigen也指出,退休人员或许是高利率的最大受益者,这部分人群正在(zai)增加消费。

尤其是美国预算(suan)赤字不断飙升,正在(zai)给投(tou)资(zi)者带来不菲的利息收入。

目前,美国政府债(zhai)务已飙升至35万亿美元,相当于十年前的两倍,每(mei)月都(dou)会为(wei)美债(zhai)及外国债(zhai)券投(tou)资(zi)者带来约500亿美元的利息收入。

Greenlight Capital的David Einhorn指出,美国家庭(ting)现可以从超过13万亿美元的短期生息资(zi)产(chan)中获利,几乎是他(ta)们必须偿还的5万亿美元债(zhai)务的三(san)倍——按照如今的汇(hui)率计算(suan),美国居民每(mei)年能获得约4000亿美元的净收益。

这可能是为(wei)何,加息周期对经济的典(dian)型抑制效应开(kai)始“失效”。一般来说(shuo),加息周期期间,债(zhai)券投(tou)资(zi)者和储蓄(xu)者增加的资(zi)金支出往(wang)往(wang)会被由于借贷成本增加而下(xia)降的社会需(xu)求(qiu)抵消。

实际上,现代货币理论的积极倡导者、经济学(xue)家Warren Mosler多年前就提出,加息具有刺激经济的作用。随(sui)着一些主流经济学(xue)家开(kai)始接(jie)受这一观点,对利率与经济增长(chang)关系(xi)的传统理解开(kai)始受到挑战。

不过,大多数经济学(xue)家和投(tou)资(zi)者仍然(ran)坚持(chi)高利率抑制经济增长(chang)的观点。他(ta)们指出,信用卡和汽车贷款的拖欠率上升、就业增长(chang)放(fang)缓,都(dou)是加息对经济产(chan)生负面影响的证据。

穆迪首席经济学(xue)家Mark Zandi称“加息刺激经济”一说(shuo)为(wei)“大错特错”,不过他(ta)同时也承认“高利率造成的经济损(sun)失比以往(wang)要小”。

Zandi认为(wei)经济呈现韧性的一个关键因(yin)素在(zai)于:很多投(tou)资(zi)者在(zai)疫情期间设法将30年期抵押(ya)贷款利率锁定(ding)在(zai)超低(di)水平,这极大减轻(qing)了加息给他(ta)们造成的痛苦。

发布于:上海市
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